미국 고배당주 중 TLTW에 올해부터 투자를 시작하여 어느덧 3개월차가 되었다. 금리 인하라는 기대감으로 고배당에 대한 수익을 얻고자 TLT 종목이 아닌 TLTW를 선택하였다. 하지만 TLTW는 작년과 다르게 점점 주가는 하락하고 배당금도 줄어들고 있다.
과연 TLTW에 반등해줄 수 있는 쨍하고 해뜰날이 올 지 궁금하다.
TLTW의 주가는 계속하락 중
TLTW의 주가는 올해 기준 현재 주가는 25.78달러로 5.93% 하락한 상태이다. 작년에는 금리 인하가 3월부터 가능하지 않을까 점치는 모습에서 올해가 되자 5월 정도하면서 늦춰지더니 이제는 7월에는 금리 인하될 수 있다고 하는데 7월도 안갯속이다. 연준에서는 올해 금리 인하는 할 수있다 그러나 언제할 지는 모른다라고 한다.
배당금도 하락 중
TLW의 배당금은 올해 1월 주당 0.746033달러를 지급하면서 월 배당률이 2.73% 정도 했다. 그러나 2월 배당금은 0.212290달러를 지급하면서 월 배당률은 0.79%, 3월 배당금은 0.301934달러에 월 배당률 1.13%를 지급하면서 이제 월 배당률이 1% 이상을 유지하겠구나 기대를 해보았지만, 4월 배당금이 0.235015달러를 지급하면서 1월 배당률이 1%를 밑도는 0.91%를 지급했다.
이렇게 TLTW에 대한 1분기 배당금에 대해 실망을 하고, 2분기 배당금은 상승하겠지하고 기대를 해보았지만 2분기 첫 4월달에 월 배당률 1% 이하라는 것에 TLTW에 투자가 실망스러웠다.
종목 정보
- 운용사 : 블랙락
- 운용비용 : 0.35%
- 토탈리턴 : YTD -2.24%
왜 투자해야하는가?
- 소득 향상 가능성 : 월 단위 커버드콜 옵션을 판매함으로써 전통적인 미국 국채에 비해 소득이 향상될 수 있다.
- 다각화 : 이 펀드는 금리가 상승하는 시기에 더 나은 성과를 낼 수 있다.
- 간편한 투자 : 미국 재무부 시장의 맞춤형 옵션 오버레이 전략에 대한 편리하고 효율적인 비용의 단일 투자
- 투자 목적 : iShares 20+년 만기 국고채 BuyWrite Strategy ETF는 iShares 20+년 만기 국고채 ETF를 보유하는 전략을 반영하는 지수의 투자 결과를 추적하는 동시에 수익 창출을 위한 1개월 커버드콜 옵션을 판매한다.
SOL 미국30년국채커버드콜과 KBSTAR 미국국채30년커버드콜, TLTW 비교
SOL 미국30년국채커버드콜 정보
- 상장일 : 2023.12.27
- 운용수수료 : 0.25%
- 분배주기 :월분배
- 연분배율 : 13.37%
KBSTAR 미국국채30년커버드콜
- 상장일 : 2023.12.14
- 운용수수료 : 0.25%
- 분배주기 : 월분배
- 연분배율 : 10.20%
위 2개의 미국국채커버드콜 모두 TLTW의 지수를 따라가고 있다.
SOL 미국30년국채커버드콜은 월 1%의 분배율을 보여주고 있다. TLTW에 투자하여 배당금을 비교했을 때 과연 운용 수수료가 더 높은 TLTW를 선택하는 것이 맞을 지 아니면 국내 ETF를 선택하는 것이 좋을 지 모르겠다.
배당금으로 비교해보자
TLTW 분배금
- 1월 : 1,003원 (0.746033달러)
- 2월 : 284원 (0.21229달러)
- 3월 : 406원 (0.301934달러)
- 4월 : 311원 (0.235015달러)
- 참고 환율 1,355.50원 적용
KBSTAR 미국국채30년커버드콜 분배금
- 1월 : 97원
- 2월 : 81원
- 3월 : 81원
SOL 미국30년국채커버드콜 분배
- 1월 : 102원
- 2월 : 101원
- 3월 : 110원
TLTW 배당금은 국내 2종목의 ETF에 비해 월 배당률이 널뛰기 수준이다. 국내 ETF는 안정적인 분배율을 보이고 있으므로 매월 받는 배당금을 예측할 수 있으나, TLTW는 반대로 예측하기 어려운 수준이다.
TLTW에 투자하면서 받은 배당금
- 2월 : 118.88달러
- 3월 : 171.50달러
- 4월 : 139.13달러
3번의 배당금을 받았으며 총 429.51달러로 원화 적용 시 582,200.80원를 지급받았다. (환율 1,355.50 적용)
TLTW배당과 또는 금리 인하에 대한 기대감에 선뜻 매도를 하지 못하고 계속 보유중이고, 어쩌면 앞으로도 보유를 해야할 것 같다.
